大斌谈网贷:辨别真假风投系平台

作者:钟斌来源:狮子座金融发布时间:2016-01-03 15:28


       风投的进入曾经也是许多投资者的“安心丸”,一方面风投的进入会增加平台的资金,为平台带来人气,另一方面,由于风投在投资前会对P2P平台进行尽调因此为投资者把了一道关。

       大斌和投资人交流,不少投资人说,风投平台也不安全。从去年的上咸BANK,到前不久的融易融,到最近的国湘资本,都是宣称获得A轮投资的平台,结果都出问题了,感觉所谓的风投水分好多,风投成了蒙蔽投资者的一种手段了,今天,大斌就来说说怎么能辨别真假风投?

 

 

一、很多投资人并不了解风险投资,我先普及一下风险投资方面的东西。

 

         “风险投资”一些追求以高风险换取高回报的投资人创立和机构的商业模式,起源于美国,90年代末随着第一次互联网大潮的兴起而进入中国。这种投资方式与以普通贷款的方式有本质上的不同。风险投资不需要抵押,也不需要偿还,如果投资成功,投资人将获得几几十倍甚至上百倍的回报,如果失败,投进去的钱就打水漂了。

 

       说的简单点,风险投资就是愿意承担一定损失而追求暴利的投资方式,风险投资的利润来源并不是所投资公司的盈利和分红,来自于所投资公司股份的增值。

 

       风投公司利润变现有两种方式,

      一是所投资的公司后期有机构追投

       比如我投了天使轮或A轮,后面其它机构投了CDE轮,我把股份让渡给后来的机构变现,这种情况并不多,因为这时候的回报并不高。

     二就是推动所投资的公司IPO

      IPO后风投也并不是马上估清股份变现,往往还会继续持有一段时间,等待股价上涨后变现。

 

二、了解了风险投资的商业模式,就能知道他们的投资逻辑。

 

       1、投资对象多为处于创业期的中小型企业,而且多为新技术企业,高科技产业,互联网产业,计算机产业。

        2、投资期限至少3-5年以上,投资方式一般为股权投资,通常占被投资企业30%左右股权,而不要求控股权,也不需要任何担保或抵押;

        3、被投资的公司有创新的技术或独特的商业模式,能够推动技术进步或是行业革新。

        4、被投资的公司是要么是新兴产业的开创者,领头羊,要么是在某一细分市场有较大市场占有率或该细分市场巨无霸。

         要做全行业的平台估值自然不会少,但是你得证明你是这个行业最牛之一;如果你不是,能选准一个行业巨头无法完全顾及的细分市场也有助于你快速获得融资。

        5、被投资的公司的创始人和高管团队有较高学历背景,有海外名校留学背景,国内往往是清北复交人大等顶级高校出来,要么是创始人和高管有TOP500强企业多年工作经验,已经拥有较高职位。

        因为P2P是一个兼具互联网和金融双重属性的行业,所以对团队的要求也很高。光懂互联网不行,光懂金融也不行。越是在初期,团队的决定作用就越强,在很多VC眼里,团队甚至比商业模式靠谱。


 

 

 三、通过查阅国内获得著名风投机构的部分平台,分析他们获得风投的内在原因。

 

        1、人人贷    行业开创者,领头羊,高管都是名校,大企业高级职位从业多年。

        2、积木盒子  创始人海外留学背景,海外金融行业高级职位从业,高管全部强背景。

        3、有利网   一个创始人海外留学,投行从业背景,一个上市公司股东背景,一个北大毕业金融从业。

        4、爱投资   人和高管全部名校毕业加金融行业从业经验,不是博士就是硕士,P2C网贷模式创新平台 。

        5、91金融   开创理财超市模式,用户基数庞大,创始人和高管名校加金融从业。

        6、微贷网    车贷细分市场,车贷平台领头羊。

        7、绿能宝    创新商业模式,分布式光伏发电产业切入,创始人前著名富豪。

        8、短融网    短期流转和线上典当的细分市场,管理层金融行业高端从业。

 

四、 由此而可以判断出,风投机构不会投资的平台有哪些特征。

 

        1、草根平台,创始人与高管弱背景,无高端金融从业经验;

        2、 业务无创新,商业模式无创新,如传统的房抵,车抵,小贷平台;

        3、不透明的平台,无信息披露,无资金去向,财务制度不健全,有自融风险;

        4、内陆地区,偏远地区,三四线城市的平台;(获得风投的平台基本都在北上深,其次是广州杭州,最差的也在东莞)

        5、做了挺长时间还没有发展没有起色待收金额低的平台。

 

       大家看看,某些草根平台,做了一两年待收不过千来万,不知哪里找的皮包公司就敢说风投投了几千万,大斌也是醉了。 


       欢迎同行拍砖交流,大斌Q68717363,希望此文能给予投资人帮助,用以辨别出那些伪风投平台,保障投资安全。

 

 

 

附:国内主要风投机构一览表

 

       红杉中国           IDG资本        北京君联资本        今日资本          晨兴资本       经纬中国

 

       毅达资本           赛富投资       深圳创新投资        软银中国         永宣创业        元禾控股

 

       同创伟业          兰馨资本        青松天使基金        DCM资本         凯鹏华盈        达晨创业

 

       纪源资本          真格基金        险峰华兴创业        联想之星        联想控股          创新工场

 

       梅花天使创投    东方富海       英诺天使基金       北极光创投      顺为资本

 

       达泰资本          鼎晖投资       富达国际               高榕资本         光速创投         海纳亚洲

 

       红点投资          启明维创       赛伯乐投资           云峰基金          国金纵横        基石创业

 

       创东方投资       东方汇富       松禾资本             信中利资本       银泰资本         英飞尼迪

 

       中信资本

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